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今日头条 >>> 往期回顾
  • 2016 - 12 - 10
    为了减缓资金外逃对本国金融经济的伤害,中国管理层已经各显神通,而且各迹象表明一切都是“可控”的,也许从11月外汇储备的下滑程度还看不出来,但是有分析师相信12月的外储数据将见证其中效果。
    资本逐利性就是一旦有适当的利润,资本就胆大起来。所以当人民币贬值成为市场主基调,聪明的钱就会蠢蠢欲动,伺机“出海”。但是,现在中国人想要把钱转移出境有多难,你问问“大魔王” 凯特·布兰切特就知道了。拿奥斯卡对“大魔王”来说很容易,但是凭借自己的名气想把自己多余的一套豪宅卖出去似乎比较难。说起女王在悉尼的这套豪宅,里面就浴室就...
行业动态 / News >>>更多资讯
  • 2016 12 10
    文章转载来源:海外情报社( ID:topnews-9)今年年初,美国好莱坞的一部极富隐喻色彩的动画电影《疯狂动物城》上映后,在全球范围里掀起了一股不小的观影旋风。其中,那个身为政府官员却动作慢悠悠的树懒,便是对政府部门低下的办事效率的无比讽刺。而历来被批效率低下的美国移民局,不但工作像极了树懒,近日甚至还被曝出捅出了一个大篓子。 据外媒报道,在过去三年中,逾20万绿卡持有人报告称他们的绿卡丢失,大量绿卡被寄至错误地址。 而上周,美国国土安全部(DHS)发布的证实了美国移民局这个严重的工作失误。3年错发2万张绿卡,18000张已流入黑市▲2013到2016年,美国绿卡出错和遗...
  • 2016 12 07
    内容摘要 ●高净值人群更敢于面对风险。●净资产2500万美元以上的人群,股票、债券占可投资性资产的比例反而下降到24%●高净值家庭将明智投资、接受良好教育和辛勤工作视为增加家庭财富的三个最主要因素。●富人投资的另一个特点是聘用专业的投资经纪人来管理投资。●美国富人中还有60%的人需要信托基金的专业服务。●美国富人的资产大多集中在可投资性资产上,而住宅资产在其资产组合上所占比例并不高。观察美国富人的投资组合,就可以发现美国人致富的基本规律,那就是以钱赚钱,搞资本主义。富人更加敢于冒投资风险中国人常说,撑死胆大的,饿死胆小的。上面简略谈到富人和中产阶级在投资上的差异,而其中最主要之点是越...
  • 2016 12 06
    导言近期,Family Office Exchange 发布了一年一度的《美国家族企业调查报告》,此次报告是由168个美国家族企业参与的线上调研所得。关于受访者参与调研的家族企业中,66%的家族企业年收入在5000万美元以下。85%的家族企业雇佣了1-1000名员工,业务范围涉及制造业、建筑业、运输业和医疗业。38%的受访者表示家族企业经营是其唯一的财富获取来源。在家族财富管理方式上,家族办公室是首选,其中44%选择了单一家族办公室,10%选择了多家族办公室;也有28%是选择聘用信任的顾问团队;其余18%则是通过投资顾问或自行打理的方式。 在这样一个不同寻常的大选之年,值得注意的是3...
  • 2016 12 05
    导言随着中小银行业务模式的不断深化、业务思路的不断创新,中小银行正逐渐成为推动国内私人银行业务发展的新生力量。因此,为更好的了解中小银行私人银行业务发展现状,为中小银行私人银行业务的未来发展提供基础信息支撑,江苏银行特开展了本次调研。01调研对象调研对象主要为“2016年度中小银行私人银行创新发展论坛”的34家参会银行。02私人银行业务基础建设情况参与调研的中小银行中,已开展私人银行业务的银行占到近三分之一,而在未开展私人银行业务的银行中,59.09%的银行已在筹划相关事项,仅9.09%的银行尚无相关计划。由此可见,中小银行对私人银行业务发展均给予了足够的重视,并认可私人银行业务的发展前景。&...
  • 2016 12 03
    2015年,47岁的无牌英属哥伦比亚省移民顾问王迅(Xun Wang,音译,英文名为Sunny)创下加拿大史上其中一个最大型的移民欺诈案件,涉嫌为1200名客户造假,收取顾问费高达上千万加元,王迅个人获利高达270万加元。据加拿大广播公司(CBC)11月25日报道,有320位曾经支付过王迅数千加元费用的移民,目前正面临着被驱逐出境的命运。其中有200人可能会被剥夺加拿大国籍,其余120人可能会失去加拿大永久居民身份。另外大约500名中国移民将面临调查,一旦确认提供造假内容,也难逃被驱逐出境的命运。这意味着在王迅的1200名顾客中,超过800人最终可能会被遣返回中国。 当局正在调查50...
  • 2016 11 29
    导言2015年,之所以被业界称为“中国家族办公室元年”的一个很重要原因,是官方对包含“家族办公室”字样的公司开始办理注册。据专家估计,未来十年中国将可能有2000余家FO,管理5-10万亿的人民币的资产。国内家族办公室存在的问题 以“投资理财”为主要导向,功能尚需完善 高净值客户对于财富管理有四个基本需求,即增值保值、财富安全、有序传承、慈善规划。投资理财,主要围绕“增值保值”为目的,在其他功能方面,目前形式作用大于实质作用。  建立审批机制不一、法律及政策有待规范和明确 “家族办公室”还没有明确的法律主体地位。对什么是“家族办公室”及需要的条件、申办审批流程,目...
  • 2016 11 28
    自金融危机以来,在亚洲的投资银行一直步调一致地招聘和裁员,私人银行却一直在缓慢而稳步地增加员工人数。但眼下情况已发生变化。《亚洲私人银行家》(Asian Private Banker)的最新数据显示,在亚洲,客户经理(RM)团队规模最大的20家私人银行中,其RM总人数在2015年同比减少了62位。 仅仅1.2%的降幅看上去或许不具有统计学上的重要意义,但要知道,在2014年和2013年,RM人数曾分别增加了7.4%和6.8%。在这两年内,私人银行业的主力机构合计增募了300位新员工。如今这一趋势似乎已经逆转。亚洲20大私人银行RM人数年份RM员工人数人数变化数量(同比)人数变化比率(...
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  • 2016 - 12 - 09
    导言想要跟客户保持良好的关系,不仅需要理财师具备出色的业务能力,还需要与客户保持顺畅的沟通。客户每年需要对理财师进行一次评估,以此来了解理财师的哪些投资建议是有效的。一些机构是通过定期的客户满意度调查来对理财师进行绩效评估,还有一些机构则是将日常交流中客户的反馈作为考核标准。 下面分享一份国外理财师的绩效考核表给大家作为参考。
  • 2016 - 11 - 30
    导言这两年,中国财富管理市场发展速度非常快,随着财富管理的意识逐渐深入人心,推动了私人银行整个行业的蓬勃发展。一提到私人银行往往从客户角度考虑到的都是更加优质的服务,更加全面的产品体系,但作为私人银行最核心竞争力的还是理财投资。 谈到这一点,资产配置四个字总是第一时间映入脑海。现行体制下的资产配置是否还是最优,可否优化,是值得我们探讨的一个问题。本文围绕财富管理的创新与转型为主题,针对私人银行资产配置的新思路做初步探讨。资产配置的重要性据诺贝尔经济学得奖者马可维兹(Markowitz)研究美国主要退休基金所做的十年期绩效的实证调查,实证结果表明影响投资报酬率的主要是来自于完善的资产配置,而非预测市场或者是个股挑选买卖时机等原因。 从上图可以看出91.5%的投资报酬来自理想的资产配置,选股因素仅占4.6%,掌握进出场时机占比1.8%,其他因素2.1%。 资产配置是从战略的角度对个人财富进行的规划和安排,它蕴含了对时间、风险、收益、成本和不同投资市场逻辑的综合理解。一个符合个人需要的资产配置方案一旦投入执行,一般并不需要进行频繁的调整,这在客观上降低了证券选择和择时操作的频率,因此也能够帮助投资者有效节约投资成本。传统资产配置金字塔模型传统意义上的资产配置的定义为指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益产品与高风险、高收益收益之间进行分配。俗话讲不把鸡蛋放入一个篮子里也正是这个道理。 银行理财经理在面对客户时候常常拿出理财金字塔给客户展示,认为理财应先规划一个稳健的基座,然后逐步增加高收益投资产品。●最底层较宽较稳健,它是建立投资规划的基石,包括风险较小的理财产品,如储蓄、保险、国债等等;●中层是年期、风险、回报都在中等水平,如企业债券、金融债券、优先股、各类基金等等;●顶部较窄,投入资金不多,承担风险多,收益相对较高的具有进取性的投资产品,如房产、股票、期货等等。金字塔的尖顶有多高,底边有多长,要根据建设金字塔的人本身的希望,需要和能力,而这些东西又要视投资者的年纪,收入稳定性,资金规模,预计投资年期,税收政策,流动需要等等而定。经常大家见到的资产分配比例有以下几种:532型这是最常见的一种资产分配方式,将50%的资产投资于固定收益类产品中,在这其中,活期存款,定期存款,保险,国债等等的分...
  • 2016 - 10 - 31
    今年前三个季度我国GDP连续保持了6.7%的增速,同时,PPI摆脱了自2012年3月以来持续4年半的负增长,这说明我国经济正在摆脱通货紧缩的阴影,L型经济筑底正在逐步形成。同时,随着供给侧结构改革的推进,我国经济结构呈现出好转的迹象:1其一,在三次产业中,第二产业去产能稳步推进,第三产业成为推动经济增长的最大引擎。在工业化继续深度推进的同时,我国已经成为服务业主导的经济体。2其二,在第二产业中,产业结构正在向中高端演进。一方面,中上游原材料行业低增速、甚至是负增长,另一方面,汽车制造、计算机、通信和其他电子设备制造、医药制造业等中高端制造业增速快于、甚至远远快于二产平均增速;3其三,从需求结构看,外需对GDP贡献持续为负,资本形成的贡献已经下降到2009年以来最低水平,但同期最终消费的比重上升到了71%,我国已经成为依靠消费拉动的经济体。影响未来中国经济走势的首要因素是供给侧结构改革的推进,尤其是当我国已经成为服务业主导的经济体之后,包括科教文卫在内的现代服务业的体制改革尚无重大进展,国企改革需要继续推进。 从短期因素看,自去年以来我国第三产业中的FIRE产业(金融保险和房地产业)、尤其是房地产增速显著快于三产总体增速。今年前三季度,房地产业增加值增速保持在9%左右,远远高于三产7.6%和6.7%的GDP增速。 随着四季度对房地产市场的调控,FIRE产业将会受到抑制。这有助于控制我国的金融风险,但同时在四季度将会对GDP增速产生影响。如果其他产业没有显著提升,四季度GDP增速可能会低于前三个季度。 从金融层面看,前三季度的一个显著特点就是狭义货币M1和广义货币M2的剪刀差继续保持在历史高水平,但剪刀差的幅度略微收窄。 较高的剪刀差一方面是因为M1的增速较快,而影响M1的主要因素就是企业活期存款。从历史上看,企业活期存款增加是因为企业主营业务收入增速加快,反映了经济持续向好。 但前三个季度工业企业主营业务收入增速很低,企业活期存款增加的一个主要原因是房地产销售上升推动了整个房地产行业流动性的增加。此外,地方政府融资平台的债务置换也是企业部门流动性增加的一个因素。可以看到,去年以来企业债券的发行速度非常快,而这部分发债的收入并未有效地投入到实体经济领域。 另一方面,较高的剪刀差是因为M2增速较低。M2由M1和准...
  • 2016 - 10 - 25
    从“理工宅男”、自主创业的小老板再到互联网金融财富规划师,从传统行业跨界进入财富管理行业,他的角色在不断变换。 趁着“十一”放长假的前一天空档,本刊记者见到了年纪轻轻,一身“IT男”打扮的戴慧明。 说起当初进入财富管理行业的原因,戴慧明开门见山谈及了过往,大学计算机专业毕业后,他选择了自主创业,在传统的生鲜行业里辛苦打拼,磨练了沟通技巧,凭客户一个眼神一个动作,就能知道客户的需求。后来机缘巧合,进入了财富管理行业,加入了亿金融,踏上了财富管理之路。他认为,与传统行业相比,财富管理行业里的人更有激情,发展空间也更大,当然需要学习与接受的东西也更多,从业几年后,戴慧明觉得,这次才是真正找到自己为之付出热情的事业。 万事开头难,何况还是跨界。采访中,戴慧明直言,当初对财富管理行业的理解比较模糊,业务也不精通。凭着计算机专业的出身,利用社交软件“拜师学艺”,逐渐对行业有了更多的理解,业务上也摸出了自己的门道。 勇者无畏,智者无惧。四年间,戴慧明的个人业绩达到了50亿元。2016年秋,戴慧明在《财富管理》杂志主办的“亚太财富论坛2016年度国际私人财富管理中国风云榜暨金臻奖”评选活动中荣获“优秀互联网财富规划师”称号。 “为客户规划财富的最终目的是让客户保住本金、赚到收益。如果把客户的利益放在第一位,以客户的真实需求为导向,做好风险等级评估,不因客户的投资热情而盲目迎合,最终肯定能得到客户的信任与认可。” “投资者可能会跟风市场上的投资热点,但不一定能接受其中蕴含的高风险。如果客户能用于投资的资金只有一两百万,我会直接告诉他不要去买高风险的产品,为客户做财富保值增值不是一天两天的事情,时间长了客户就能理解。如果让客户亏了钱,客户永远不会再找你。” 说到这,戴慧明还原了2015年股灾期间的一段往事。“2015年的股票市场火爆,大家蜂拥而至,很多客户问我们有没有这类的产品。我们没有,当时客户非常不理解,有个别理财师也不理解。其实,在此之前我们也有这类的产品,但是看到大家都进入,整个市场为之疯狂的时候,我们选择了退出,直到后来的股灾发生,缓过神来的客户掉过头来感谢我们”。 从销售的角度来讲,产品卖得越多越好。但是,如果结果是坏的,那么卖得越多不仅亏的多,伤害的客户也更多。 谈及产品,戴慧明表示...
  • 2016 - 10 - 11
    导言婚姻生活可能白头偕老,也可能劳燕各飞。但一旦分手,可不是“从哪里来,回哪里去”、红本换绿本那么简单的事。“分手费”这个问题存在的风险,对富豪们特别是家族企业来说,都是难以承受之重。笔者长期从事私人财富法律管理业务,因此有更多机会与那些“创一代”、“富二代”们交流婚前财富筹划的问题。根据笔者与这些超级富豪们的对话,发现富豪们对于婚前财富筹划存在着诸多误区。误区一之浪漫派:婚前财富筹划会谋杀爱情的美好!汉乐府《上邪》曰“:山无陵,江水为竭,冬雷震震,夏雨雪,天地合,乃敢与君绝”。从古至今,高尚的爱情仿佛就应该与腥臭的金钱画上分明的界限。电视剧中也经常上演富家公子、千金为爱抛弃万贯家财的经典桥段。 因此,许多富豪们认为,结婚前与另一半谈论婚前财富筹划就是赤裸裸金钱交易,这样不但会伤害双方感情,还会影响自己在另一半心目中的美好印象。 而且现实生活中,也的确出现了很多婚前财产公证引起另一方不满而甩手不干,从而分道扬镳的事情。 其实富豪们的婚姻生活与财产关系要比寻常百姓更为复杂。比如家族企业的“富二代”,他们基于出身在婚前所带来的财富,可能大多是父辈辛苦劳作的“加身”,而不是或不完全是自己创造和奋斗的结果。 并且这些财富往往和企业的股权结构直接关联在一起,而企业的股权结构,又直接影响企业的发展稳定,影响几百上千企业员工的劳动就业、甚至决定企业的生死存亡,正可谓“牵一发、而动全身”! 这其中的责任,不仅是个人的责任、家庭的责任,更是社会的责任。当婚姻生活、财产关系不再是两个人这么简单时,理智就会越加“骨感”和现实,对风险的规避就成了一种正确和必然的选择。因为你要对“别人”负责,你的生活不再是你一个,你的承担和责任,不再是一个婚姻的组合。误区二之自信派:感情固若金汤就不需要婚前筹划就笔者所接触的富豪们而言,他们都有一个共同的特征,就是对自己充满了自信。当这点合理地运用在创造财富、经营企业等方面固然能让他们如虎添翼,但是过分的自信被放在婚姻关系上则很有可能让自己陷入巨大的危机。 没有哪一对男女恋人在即将迈入婚姻殿堂时愿意考虑到“分手”的问题,肯定对双方的感情充满了自信,总觉得两个人的感情牢不可破,这样当然也就不会考虑在婚前为自己做相关的财富筹划。 根据民政部印发《2015年社会服务发展统计公报》显示,2015年...
财富专栏 / News More
发布时间: 2016 - 03 - 22
发布时间: 2015 - 12 - 15
发布时间: 2015 - 11 - 15
发布时间: 2015 - 10 - 15
发布时间: 2015 - 09 - 15
发布时间: 2015 - 08 - 17
发布时间: 2015 - 05 - 15
发布时间: 2015 - 03 - 15
发布时间: 2014 - 01 - 15
投稿/合作/订阅 / PROJECT SPECIFICATIONS
传真
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STEP 3 / CONTACT INFO

《财富管理》杂志宣传视频
2016/10/25 14:31:58

亚太财富论坛暨2016国际私人财富管理中国风云榜颁奖盛典
2016/10/25 14:25:06
近期活动
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  • 2016 / 08 / 17
    近年来,无论是高净值人士数量、增长率,还是其所持有的财富数量,亚太地区尤其是中国、印尼、泰国等新兴经济体的崛起成为全球财富增长的主要原因。与此同时,数十年习惯于自己管理财富的亚洲富...
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合作活动 / Case >>>更多合作活动
  • 2016 09 30
    作为20世纪最重要的金融创新之一,资产证券化近几年实现了爆发式增长,尤其是2015年以来,随着备案制的推行,发行速度明显加快,2015年发行总规模5929.45亿元,比2014年增长83.65%。2016年上半年已发行总规模近2823亿元,较2015年的上半年的1641亿元增长了近72%。随着产品规模的不断增长、参与机构的日益丰富、基础资产种类的不断扩大,交易结构的逐步成熟,资产证券化的市场发展将进入“深化发展时代”。如何提升在行业的核心竞争力?“创新”已然成为资产证券化市场发展的主旋律。以此契机,由通达金融主办,上海浦东国际金融学会作为学术支持,翱蒲商业资讯、融孚律师事务所联合协办的第四届中...
  • 2016 09 05
    近年,消费驱动的基数效应和消费升级的乘数效应,令中国的消费金融行业正步入爆发期。政策也在频频推动,提出了一系列金融支持新消费领域的细化政策措施。值此良机,多方力量角逐消费金融市场,抢占发展先机。 坐拥万亿市场,冲在科技金融加速风口的同时,消费金融还要担当起应有的普惠情怀。“普”是更广泛地把金融带给更多的人,“惠”是一种深度,是给消费者提供体验好、方便、智能化、快速的服务。消费金融是种商业形态,更是信任的金融、公平的金融、便利的金融,应在乎每个平凡的梦想。 信任应是是一种理念。从产品角度而言,就意味着绝大多数人,甚至是所有人都应是服务面向的客户,每个人都有享受金融服务的权利。...
  • 2016 08 30
    近年来,在中国政府的去产能淘汰僵尸企业的政策之下,越来越多的企业面临破产重整。对于银行来说,处理不良贷款的压力巨大,业内人士认为中国银行业的不良率远高于对外公布的1.75%,总量也远超过2万亿。 我们注意到,2016年以来,政府已经出台了如不良资产证券化、债转股等政策加大力度处理银行不良资产。然而,政策实行效果以及中国不良资产处置面临的诸多问题,是值得业内交流探讨的。 而对于海外投资者来说,参与到中国不良资产处置和困境企业重组中来,是一次难得的机遇,显然,中国不良资产处置市场已成为新一轮巨大的可掘“金矿”。 继第一届“中国不良资产处置高峰论坛”在北京成功举办,中国...
  • 2016 06 02
    导言 王健林超150亿美元全世界的投资卡位布局;马云爸爸的买买买;连雷军也忍不住出手;刘强东更是提出了“家族基金”的模式。不管是公司、机构还是个人,种种迹象都在告诉我们:全面资产配置的时代已经到来。行业速览2015年政府引导基金呈现井喷式爆发,从中央到地方引导基金设立如雨后春笋快速增长。十几年“政策引导”,撬动了上万亿投资。未来政府引导基金将会在政策与市场竞争的引导下逐步走向市场化,鼓励更多的社会资本参与新兴产业投资。政府引导性母基金发展渐入佳境,如果与专业化管理和市场化运作的商业化母基金相结合,建立合格的投资人队伍,将形成巨大的能量,对接优质GP,降低投资门槛和风险,也许呼唤已久的中国母基金...
  • 2016 05 23
    导言在近年来宏观经济增速下行的形势下,银行业的不良暴露仍在持续。从今年一季度上市银行业的整体业绩表现来看,资产质量压力依然不减,而“继续承压”也被认为是今年的大概率趋势。值得关注的是,近年来不良贷款的激增,令银行拨备覆盖率显著下滑,其中已有两家大行越过了150%的监管红线,预示着这一监管指标的调整已箭在弦上。新闻动态NEWS﹀﹀﹀+ 随着银行资产质量继续承压,业内人士预计今年不良资产处置将进入高峰期,不良资产证券化、债转股等监管层酝酿的新处置方式也将在近期迎来实质性推进。由中国投资协会和通达金融研究院联合举办的 “2016中国不良资产处置高峰论坛”将于2016年6月16日 -17日在...
  • 2016 05 09
    关于论坛信息价值2016年最具影响力中国征信应用行业的盛会思想交融征信+消费金融、供应链金融+保险的创新模式探讨深度交流大咖聚集,优化布局业务发展模式,定位潜在合作伙伴集中展示行业最新产品和技术的集体亮相,打造最具针对性的展示推广平台论坛议程主办方OPPLAND是一家立足于飞速发展的亚洲和中国经济,旨在为关注中国和亚洲经济发展的高层商业决策者和政府官员提供决策咨询和交流平台的高端B2B媒介策划公司。公司在航空航天领域,金融等行业有超过8年以上的国际峰会策划和组织经验。通达金融由国内领先金融专家团队创立,是国内创新金融教育的开拓者,融合国际先进金融理念与中国本土最佳实践。为银行、证券、基金、信托...
  • 2016 03 25
    2016年中国保险业创新国际峰会 2016年4月11-13日,由复旦大学,和讯网和SZ&W Group联合主办的2016中国保险业创新国际峰会将在上海隆重举行。根据国务院发布的《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(“新国十条”),中国将在2020年实现保费收入大幅增长,保险深度达到5%,保险密度打到3500元/人。在中国经济发展新常态、“互联网+”与“一带一路”新时代背景下,为了迎接保险业的大发展、大繁荣,创新迫在眉睫。中国保险业的创新已经在各处悄然发生,但中国保险业顶层设计创新、产品创新、运营创新、渠道创新、资管创新、科技创新等还需要更加深入地探索与发展。 因此,本届峰...
  • 2016 02 03
    全球经济一体化形势下的家族挑战与应对暨2016家族传承系列论坛 这是聚焦超富家族传承的闭门论坛,由来自著名经济学家、慈善专家、家族传承专家、中国知名家族掌门人、家族成员分享见解。 主办方:漢家族办公室支持机构:数字中国联合会  深圳市商业联合会  深商总会  中国公益研究院  温州总商会独家媒体支持:《财富管理》杂志
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